Holsteiner Finanzkonzepte Inh. Timo Lüpke
Sicherheit neu gedacht: Für Menschen, die Verantwortung tragen.
Büroanschrift:
Am Kiel-Kanal 1, 24106 Kiel (KIWI-Tower)
Versicherungsmakler in Kiel für private Krankenversicherung, Arbeitskraft und Ruhestand
Gesundheit schützen. Existenz sichern. Ruhestand planen.
Holsteiner Finanzkonzepte berät Selbstständige, Freiberufler und leitende Angestellte in Kiel, in Schleswig-Holstein und bundesweit digital. Als ungebundener Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO arbeiten wir im Auftrag unserer Mandanten – nicht im Auftrag eines Versicherers
Wir konzentrieren uns auf drei Bereiche, in denen Fehler teuer und schwer korrigierbar sind: die private Krankenversicherung, die Absicherung der Arbeitskraft und die Ruhestandsplanung. Alles andere betreuen wir mit, aber wir sind nicht dafür angetreten.
Was das konkret heißt, klären wir im Erstgespräch. Das ist kostenfreiund verpflichtet Sie zu nichts.
Auf einen Blick
Holsteiner Finanzkonzepte ist die Maklerfirma von Timo Lüpke mit Sitz Am Kiel-Kanal 1 in 24106 Kiel. Das Unternehmen besteht seit 2008, Timo Lüpke ist seit 2005 in der Finanz- und Versicherungsberatung tätig. Die Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO wird von der IHK zu Kiel beaufsichtigt, die Eintragung im Vermittlerregister trägt die Nummer D-R2R7-8R5UR-15. Erstgespräche sind kostenfrei; abgerechnet wird wahlweise über Courtage oder auf Honorarbasis.
Rechtsstellung
Ungebundener Versicherungsmakler nach §§ 59 ff. VVG. Keine Beteiligung eines Versicherers über 10 %.
Zielgruppe
Selbstständige, Freiberufler, leitende Angestellte, Beamte und inhabergeführte Unternehmen.
Schwerpunkte
Private Krankenversicherung, Absicherung der Arbeitskraft, Ruhestandsplanung.
Beratungsgebiet
Kiel und Umland persönlich, Hamburg und bundesweit per Videoberatung mit digitaler Unterschrift.
Qualifikation
- Fachwirt für Finanzberatung (IHK)
- Firmen-Vorsorgeberater bKV (IHK).
Kosten
Erstgespräch kostenfrei. Danach Courtage oder Honorar – die Wahl wird vorab schriftlich festgehalten.
Im Schadenfall
Wir übernehmen die Korrespondenz mit dem Versicherer und begleiten die Regulierung.
Unser Angebot
Wir beraten und betreuen Sie sehr gerne in folgenden BereichenLeider kann es uns alle einmal treffen…
Wir können Sie leider nicht vor allem beschützen, aber wir können dafür sorgen, dass Sie bestmöglich abgesichert sind.
Krankenversicherung
In diesem Bereich beraten wir Sie zum Beispiel bezüglich privater Krankenversicherung, ambulanter Zusatzversicherung, stationärer Zusatzversicherungen, Zahnzusatzversicherungen und Krankentagegeldversicherungen.
Unternehmensabsicherung
Unser Unternehmen ist unser „Baby“ und für dieses wollen wir optimal sorgen. Ein Thema von zunehmender Bedeutung sind hier z.B. die betriebliche Altersvorsorge (bAV) und die betriebliche Krankenversicherung (bKV).
Einkommensabsicherung
Die Gründe für die Notwendigkeit einer Einkommensabsicherung sind vielzählig und nehmen leider zu. Ohne eine private Vorsorge können neben gesundheitlichen Problemen und Ängsten schnell Existenzängste hinzukommen. Wir setzen den Schwerpunkt hier in der Regel auf Berufsunfähigkeitsversicherung, private Pflegeversicherung, Altersvorsorge, Dread-Disease-Versicherung (schwere Krankheitenabsicherung) und Unfallversicherung.
Hausverwalter
Wohngebäude, Elementarschäden, Haus- & Grundbesitzerhaftpflicht, Technische Anlagen, Gewässerschaden, Ertrag & Recht
Vermögensaufbau
Heute gibt es verschiedene Wege privat Vermögen aufzubauen und so auch für das Alter vorzusorgen. Neben der „klassischen“ Altersvorsorge betreuen wir Sie auch in Bereichen, wie Einmalanlagen, Sparplänen und z.B. Pflegeimmobilien. Das Ziel ist hier eine ganzheitliche Betrachtung mit einem Portfolio, was zu Ihnen passt.
Cyber-Absicherung
Die Zahl von Cyber-Versicherungsfällen steigt zunehmend. Einzelne Versicherer melden hier Anstiege von 1700 % seit 2013. Aus diesem Grund liegt uns dieses Thema besonders am Herzen, da die Gefahr für Reputation und Vermögen steigt.
Sachversicherung privat
Zu dem Bereich Sachversicherungen zählen zum Beispiel Themen, wie Haftpflichtversicherung, Hausrat-, Wohngebäude-, Rechtsschutz- und Tierversicherungen.
D&O Versicherung
Bei D&O Versicherungen handelt es sich um Versicherungen zum persönlichen Schutz von Vorständen, Geschäftsführern und anderen Funktionsträgern, wie Führungskräften. Diese Personenkreise können unbeschränkt mit ihrem gesamten persönlichen Vermögen für Schäden im Unternehmen oder gegenüber Dritten haftbar sein. Mit einer solchen Absicherung können Sie sich gemeinsam schützen.
Was unsere Kunden sagen
Wie wir arbeiten
Wir zwängen Sie nicht in eine Schablone
01
Erstgespräch
Wir reden über Ihre Ziele und schauen uns gemeinsam mit Ihnen Ihre Ausgangssituation an.
02
Planung und Aufbereitung
Basierend auf Ihren Zielen und Wünschen, sowie der Ausgangssituation erarbeiten wir unterschiedliche Konzepte als unabhängige Berater.
03
Konzeptvorstellung
Wir stellen Ihnen Ihre individuellen Konzepte vor, klären offene Fragen und gleichen diese noch einmal mit Ihren Wünschen und Zielen ab.
Umsetzung
Nach Auswahl des von Ihnen gewünschten Konzeptes setzen wir dieses zusammen mit Ihnen um.Wie geht es weiter?
Lassen Sie uns gemeinsam Ihre Zukunft sichern und gestalten!
Natürlich ist hier nicht Schluss! Denn wie versprochen, verstehen wir das Verhältnis zwischen Ihnen und uns als dauerhafte, nachhaltige Zusammenarbeit auf Augenhöhe.
Wir sind stets für Sie da, um zusammen mit Ihnen die für Sie optimalen Produkte mit Bezug auf Kosten und Leistung auszuwählen und Ihr Konzept bei Änderungsbedarf anzupassen.
Hierbei können Änderungsgründe oder -wünsche ganz unterschiedlich sein, wie wir Menschen. Sei es, dass Sie auf uns zukommen, weil Sie sich wohnlich verändern wollen oder Ihre Familie größer wird oder, dass wir auf Sie zukommen, da wir stetig die Aktualität Ihres Konzeptes prüfen und es für Sie bessere oder passendere neue Lösungen oder Produkte am Markt gibt.
Sie können sich auf uns verlassen!
Dass Sie zufrieden und gut für die Zukunft vorbereitet sind, ist unser Ziel.
Unser Qualitätsanspruch
Wir beraten und behandeln Sie so, wie auch wir beraten und behandelt werden wollen. Zufrieden sind wir, wenn Sie es sind und wir das Beste für Sie rausgeholt haben.Knowhow
Trotz mehr als 21 Jahren Erfahrung ruhen wir uns nicht aus und bilden uns stetig fort. Dies tun wir aus Überzeugung, auch um Ihnen stets mit aktuellen Fachwissen zur Seite stehen zu können
Lösungen
Wir sind tatsächlich unabhängig und nicht an einzelne Versicherer oder Dachverbände gebunden. So suchen wir mit Ihnen die für Sie beste Lösung aus einer Vielzahl möglichen Lösungen aus.Kosten
Erstgespräche sind bei uns prinzipiell unentgeltlich. Erst einmal prüfen Sie, ob Sie uns vertrauen und ob wir Ihnen weiterhelfen können. Neben der „klassischen“ provisionsbasierten Vergütung, bieten wir auch Honorarberatung an. Sprechen Sie uns hierzu gerne an.
Ihr Ansprechpartner: Timo Lüpke
Timo Lüpke ist Inhaber von Holsteiner Finanzkonzepte und berät seit 2005 in Versicherungs- und Finanzfragen. 2008 hat er sich als ungebundener Makler selbstständig gemacht. Er ist IHK-geprüfter Fachwirt für Finanzberatung und IHK-Firmen-Vorsorgeberater für betriebliche Krankenversicherung.
Bei Holsteiner Finanzkonzepte gibt es keine Sachbearbeitung im Hintergrund und keinen Wechsel des Betreuers. Wer hier Mandant wird, spricht dauerhaft mit derselben Person – im Beratungsgespräch ebenso wie im Schadenfall.
zufriedene Kunden 98 %
Gesellschaften 180+
Mandate 1000+
FAQ´s
Ein Versicherungsmakler arbeitet nach §§ 59 ff. VVG im Auftrag des Kunden, nicht im Auftrag eines Versicherers. Er ist zur Marktuntersuchung und zur Dokumentation seines Rats verpflichtet und haftet dafür. Ein Versicherungsvertreter vermittelt dagegen die Produkte des Unternehmens, für das er tätig ist. Holsteiner Finanzkonzepte ist als Makler nach § 34d Abs. 1 GewO zugelassen und hält keine Beteiligungen an Versicherern.
Das Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Für die weitere Zusammenarbeit gibt es zwei Wege: die courtagebasierte Vergütung über den Versicherer oder eine Honorarberatung gegen Rechnung. Welcher Weg sinnvoll ist, wird vor Beginn der Beratung offen besprochen und schriftlich festgehalten.
Die PKV kommt für Selbstständige und Freiberufler, für Angestellte oberhalb der Jahresarbeitsentgeltgrenze und für Beamte in Betracht. Sinnvoll ist sie, wenn Leistungsniveau, Gesundheitszustand und die dauerhafte Tragfähigkeit des Beitrags zusammenpassen. Wer eine spätere Rückkehr in die gesetzliche Krankenversicherung braucht, sollte das vor dem Wechsel prüfen – ab 55 Jahren ist sie praktisch ausgeschlossen.
Gesetzlich Versicherte können statt der Sachleistung die Kostenerstattung wählen. Sie werden dann wie Privatpatienten behandelt, erhalten Rechnungen und reichen diese bei ihrer Krankenkasse ein. Die Kasse erstattet den Betrag, den sie für die Sachleistung gezahlt hätte, abzüglich Abschlägen für Verwaltung und fehlende Wirtschaftlichkeitsprüfung. Die Differenz lässt sich über eine Zusatzversicherung absichern. Die Wahl bindet mindestens ein Kalendervierteljahr.
Ja. Persönliche Termine finden in Kiel und im Umland statt, am Standort Am Kiel-Kanal 1 in 24106 Kiel. Darüber hinaus wird bundesweit digital beraten, per Videogespräch und mit elektronischer Unterschrift. Für Mandate in Hamburg und im übrigen Schleswig-Holstein ist das der Regelfall.
In vier Schritten: kostenfreies Erstgespräch zur Ausgangslage und den Zielen, Marktanalyse und Ausarbeitung von Konzeptvarianten, Vorstellung und Abgleich der Konzepte, anschließend Umsetzung. Danach bleibt die Betreuung bestehen: Verträge werden regelmäßig überprüft und bei Änderungen im Leben oder am Markt angepasst. Im Schadenfall übernimmt Holsteiner Finanzkonzepte die Kommunikation mit dem Versicherer.
Inhaber und alleiniger Berater ist Timo Lüpke. Er ist seit 2005 in der Finanz- und Versicherungsberatung tätig, führt das Unternehmen seit 2008 und ist IHK-geprüfter Fachwirt für Finanzberatung sowie Firmen-Vorsorgeberater für betriebliche Krankenversicherung. Mandanten haben durchgehend denselben Ansprechpartner.